Banco Central reduz teto de notificações para depósito em dinheiro vivo

Entre as ações promovidas pelo Banco Central (BC) para coibir prática dos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens está a redução do valor de depósitos em dinheiro vivo, sem a necessidade de notificação.

Hoje, as instituições financeiras precisam avisar o BC sobre os depósitos acima de R$ 10 mil, feitos em dinheiro. Com as mudanças, o teto para esse tipo de transação passa a ser de R$ 2 mil. As mudanças foram publicadas no Diário Oficial da União (DOU) e começa a valer em 1º de julho de 2020.

A iniciativa faz parte das regras relativas às Políticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLDFT).  

A partir de julho deste ano, segundo o BC, as instituições autorizadas deverão fazer avaliação interna de risco específica para o risco de lavagem de dinheiro, que deverá considerar os perfis de todos os seus clientes, da instituição, dos produtos e serviços e dos funcionários, parceiros e terceirizados, sem exceção.